天降“國家扶貧款補(bǔ)助”?只需下載一款A(yù)PP,就可在線申請(qǐng)貧困補(bǔ)貼。你心動(dòng)了嗎?快醒醒,哪有這般好事,可別為了蠅頭小利,掉入“洗錢”陷阱,最終涉嫌違法犯罪得不償失。
近日,梁湖派出所接獲相關(guān)線索,轄區(qū)王某涉電信詐騙案件,在銀行存取詐騙涉案資金。
經(jīng)查,八月中旬,王某收到一條有關(guān)“貧困補(bǔ)助基金”的信息,稱下載“potato”APP,即可每天做小任務(wù)領(lǐng)取“扶貧款”。在金錢的誘惑下,王某下載安裝該APP,聯(lián)系“業(yè)務(wù)人員”。隨后“高級(jí)顧問老師”每日噓寒問暖,還送上幾十至上百元的“貧困補(bǔ)貼”,這讓王某對(duì)“補(bǔ)助基金”深信不疑。
之后,對(duì)方稱需提供一個(gè)名下能正常使用的銀行賬戶進(jìn)行刷流水包裝,待其銀行卡符合發(fā)放資質(zhì)后,正式發(fā)放第一筆補(bǔ)助款。
為獲得高額補(bǔ)助款,王某毫不猶豫提供身份證、銀行卡賬戶等信息。收到“測試金”45000元后,他在附近指定銀行取現(xiàn)44000元,匯到對(duì)方指定的另一個(gè)銀行賬戶。
“輕輕松松賺了1000元!”王某喜出望外。完成任務(wù)后,對(duì)方聲稱只要介紹會(huì)員可有相應(yīng)提成。天真的王某以為發(fā)家致富的機(jī)會(huì)來了,正準(zhǔn)備大干一場,沒想到民警找上了門。
經(jīng)警方核實(shí),該45000元實(shí)為另一裸聊詐騙的涉案款項(xiàng)。犯罪團(tuán)伙利用“補(bǔ)助金”名義,籠絡(luò)正常使用銀行賬戶的人用于“詐騙洗錢”,王某便是其中之一。據(jù)悉,利用該APP不僅可通過做任務(wù)打卡等方式,獲取所謂的補(bǔ)助款,還可通過發(fā)展下線人員來獲取抽成。
在王某如實(shí)供述下,梁湖派出所迅速抓到本地的兩名上線成員。目前,三人因掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪,已被警方刑事拘留,案件正在進(jìn)一步辦理中。
套路分析:1、推廣引流。通過QQ、微信等發(fā)布虛假信息,添加受害人并拉入聊天群,進(jìn)而對(duì)群成員進(jìn)行洗腦。2、洗腦引導(dǎo)。打著國家政策、國家支持的幌子偽造文件或使用虛假APP引導(dǎo)群眾積極參與領(lǐng)取國家扶貧資金項(xiàng)目,進(jìn)而使用群眾提供的銀行卡進(jìn)行洗錢“跑分”。3、實(shí)施作案。利用受害人逐利的心理特性,以“包裝流水”的名義將涉詐資金轉(zhuǎn)入受害人賬戶,并引導(dǎo)其將資金轉(zhuǎn)至指定賬戶或前往銀行柜臺(tái)取現(xiàn)。
實(shí)際上,對(duì)方所謂的“刷流水”,就是用受害者的銀行卡接收涉詐資金,再轉(zhuǎn)到指定賬戶,或前往銀行柜臺(tái)取現(xiàn)完成“洗錢”,一旦按照對(duì)方要求操作,就會(huì)淪為犯罪分子的幫兇。
警方提示:1、扶貧政策的落實(shí)和發(fā)布必須以官方信息為準(zhǔn),不要輕易接聽陌生來電、添加陌生人好友、點(diǎn)擊未知鏈接、掃描陌生二維碼、下載不明APP。2、妥善保管好自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡等,一旦丟失要立即掛失。不出租、出借、出售身份證、銀行卡、手機(jī)卡、微信賬號(hào)、支付寶賬號(hào)等,不要注冊(cè)虛假公司,不出售對(duì)公賬戶。切莫貪圖小利,淪為犯罪團(tuán)伙的“幫兇”。3、如遇可疑情況請(qǐng)撥打反詐專線96110咨詢,一旦被騙請(qǐng)及時(shí)撥打110報(bào)警。